Alerta Condusef sobre modus operandi de suplantadores de instituciones financieras

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó a la población sobre diversas prácticas de suplantación de identidad que delincuentes utilizan para cometer fraudes y obtener dinero o información personal.

Al respecto, la titular del organismo en Yucatán, Osmaida Santiago Leonel, detalló los mecanismos de operación de estas organizaciones delictivas para simular la autenticidad de instituciones financieras legítimas.

El modus operandi inicial consiste en el uso indebido de identidades mediante la copia sin autorización de nombres comerciales, denominaciones sociales y logotipos.

Los estafadores realizan modificaciones mínimas en letras, colores o formas, y distribuyen este material visual tanto en medios físicos (como folletos), como en plataformas digitales, que abarcan páginas de internet, redes sociales y aplicaciones móviles.

A través de estos canales y de aplicaciones de mensajería, contactan a las víctimas para requerir datos personales y solicitar anticipos de dinero en efectivo o depósitos a cuentas bancarias ajenas a las entidades financieras reguladas.

La funcionaria federal precisó que estas peticiones de capital se justifican bajo el argumento de gestionar el crédito, cubrir gastos de apertura, fianzas en garantía o mensualidades adelantadas.

Los montos solicitados equivalen generalmente al 10 por ciento del total del crédito tramitado, con cifras que oscilan entre los mil y 200 mil pesos, tras lo cual los agresores interrumpen la comunicación sin entregar el financiamiento ni devolver los recursos.

Asimismo, se detectaron fraudes vía telefónica o por mensaje de texto, donde los operadores mencionan datos previamente obtenidos de la basura o redes sociales para notificar falsos cargos no reconocidos, depósitos sorpresa o premios inexistentes, con el fin de inducir a la víctima a ingresar a enlaces digitales sospechosos.

La Condusef advirtió sobre el riesgo futuro de que la delincuencia incorpore herramientas de inteligencia artificial para sofisticar la suplantación de identidad en el sector financiero.

Aunque el organismo señaló que hasta el momento no se cuenta con registros oficiales de estos casos en México, la tecnología disponible podría emplearse para la clonación de voz en llamadas fraudulentas, la generación de audios o videos alterados y la automatización de mensajes falsos, lo que incrementaría la complejidad para la detección de estos engaños por parte de los usuarios.